稳定币 USDT 发行方 Tether 与纽约州总检察长达成和解,将停止在纽约州交易

qer1232024-06-10 08:17:079

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2月23日欧易交易所,加密货币交易所的母公司、稳定币USDT的发行方正式宣布,已与纽约总检察长为期两年的调查达成和解。纽约总检察长认为,两家公司弥补了高达8.5亿美元的损失,但需要每个季度向监管机构报告储备金,缴纳1850万美元罚款,并停止在纽约州的交易活动,以保护投资者免受欺诈性的虚拟或加密货币交易平台的侵害。

然而,它仍可能受到其他州检察长甚至美国司法部的审查。

是否会引起寒蝉效应?

事实上,纽约州对纽约银行的诉讼可以追溯到2019年4月,当时该州总检察长办公室指控该银行非法使用从纽约银行获得的8.5亿美元贷款来弥补损失,并在此过程中“迫使”该银行减少准备金,从而未能履行与美元1:1挂钩的承诺。

然而,纽约州不应该是唯一一个拥有调查权力的政府监管机构。正如库币交易所首席执行官吕所认为的那样,尽管纽约总检察长这次对未来计划没有“强烈的意见”,但后续调查仍有可能,他解释道:

“该问题一直被认为是悬在加密货币行业头顶的达摩克利斯之剑。虽然这次达成了和解,但我们也不能太乐观。我的理解是,美国其他州的总检察长或其他国家的监管机构正在观望如何回应和处理纽约总检察长在和解协议中提出的要求,尤其是披露准备金的要求。如果监管机构对披露的信息不满意,预计后续仍会采取一些行动。”

确实,虽然罚款金额不高,但这个处罚的关键在于事后必须定期披露的内容实在是太多了,如果仔细阅读和解协议,真的很难判断这是否真的是一场“胜利”。那么,接下来可能会发生什么呢?毫无疑问,纽约总检察长办公室肯定会非常密切地监视,因为他们仍然拥有监管权。如果我们仔细阅读“和解协议”,就会发现他们列出了一长串的信息披露清单okx,这意味着必须遵守相关的要求。无论何时何地,只要不遵守规定,纽约总检察长办公室就会再次采取额外行动。

不仅如此,美国司法部早在 2018 年就已开始调查此案。当时,美国司法部介入调查涉嫌洗钱指控,因为这笔钱在美国境外兑换成比特币,然后又回到了美国的加密货币交易所。尽管纽约总检察长办公室并未透露是否会配合美国司法部进行调查,但即便美国司法部不介入,其他州仍然可以参与。

加密货币借贷平台 dYdX 总法律顾问 Marc 表示,无论信息披露方面的表现如何,美国人口最多的两个州——加州和德州“非常有可能”效仿纽约,对该公司展开调查。在德州,当地监管机构已经发布指导方针,暗示如果想从事加密活动,必须持有许可证;在加州,尽管针对加密公司的执法活动不像纽约和德州那么“激进”,但似乎仍需要与政府机构建立积极的合作关系。

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为什么 USDT 对交易所和更广泛的加密生态系统如此重要?

事实上,自2014年起,USDT就成为大多数加密货币交易所使用的“计价货币”,其重要性不言而喻。数字货币世界的价值尺度功能需要一种或多种媒介。最初,在世界各国政府限制或禁止数字货币与法定货币之间的交易之前,数字货币一般以美元等主权货币计价。然而,在数字货币与法定货币之间的交易受到限制之后,货币对货币交易市场的规模逐渐增大。在这种情况下,在数字货币世界内部寻找价值尺度的需求就诞生了,就像货币世界中的美元,成为数字货币的货币。

但备付金并不存放在交易所的银行账户中,因此确实存在一定风险,也会影响加密货币市场的稳定性。如果出现问题,对整个市场的影响可能类似于一家头部加密货币交易所被盗的后果。对于中心化交易机构来说,相当于USDT“丢了”。不同的是,交易所很难承担责任,因为几乎所有加密货币交易所都在提供USDT交易对。一旦出现问题,就是系统性风险,会影响整个稳定币市场的信心。

这里我们需要解释如何维持 1:1 的美元挂钩,这说明了为什么它对交易所和更广泛的加密生态系统如此重要。

据了解,流通的每一枚USDT都是100%由实际法币支持的,而BTC是支持USDT的第三方法币托管方。那么,它是如何控制的呢?我们来看看资金流向:

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1.用户(例如加密货币交易所)存入法定货币的银行账户;

2、生成并入账用户账户,进入流通市场,用户存入的法币数量需等于发行给用户的数量(例如:存入500美元=发行500 USDT);

3、用户使用USDT进行交易,如转账、兑换、存储USDT等;

4、用户存入USDT兑换法定货币;

5.销毁并将法定货币发送至用户银行账户。

交易所不能掉以轻心,使用其他稳定币来对冲风险?

事实上,交易所的问题并非一朝一夕就能解决的。纽约总检察长办公室与交易所看似“和解”,但透明度要求却愈发严格。从这个角度看,加密货币交易所不能掉以轻心,更不能孤注一掷。

从流动性来看,加密货币交易所已经开始未雨绸缪,逐渐选择其他基于法币抵押的稳定币,如USDC、BUSD、PAX、TUSD等。其中PAX的发行方Paxos Trust是第一家获得纽约州金融服务部(NDFS)特许批准的加密货币公司。从市场份额来看,虽然USDT仍占主导地位,但其他稳定币似乎已经开始发力、迎头赶上。数据不会说谎,我们来看看以太坊上的稳定币发行情况(数据来源:,数据提取时间:2021年3月1日):

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我们看到越来越多的加密货币交易所开始上线其他稳定币,例如库币交易所目前支持超过10种稳定币,除了USDT交易区外,库币还建立了PAX、DAI、USDC、TUSD等稳定币交易区,除了支持以上主流稳定币外,库币还上线了TRON生态稳定币USDJ和Terra生态稳定币UST。

值得一提的是,除了锚定美元的稳定币,库币还推出了锚定黄金的稳定币PMGT,这是全球唯一一个由政府担保的黄金资产支撑的区块链数字黄金代币。有些交易所则更为激进,干脆推出自己的稳定币,比如火币的稳定币HUSD,币安的BUSD。随着市面上“稳定币”越来越多,虽然无法一下子取代USDT的地位,但这种平衡趋势会慢慢发展,对交易所的影响力也会逐渐减弱,交易所不会因一棵树而失去整个森林。

稳定币其实是一种竞争利器,如果交易所能把握住稳定币的风险,并充分利用其优势,很有可能将其打造成一棵摇钱树,既能扩大市场影响力,遇到危机时也能规避风险。对于交易所来说,应该从交易和用户服务的角度,选择一个靠谱的“计价货币”,而不是一味追求看似完美的稳定币,毕竟没有哪种稳定币是完美的。

总结

总体来说,纽约州其实是个特例,因为该州本身就不是一个对加密货币友好的州,相比之下,美国很多州对加密货币和区块链行业还是比较友好的(比如内华达州、怀俄明州等),因此大规模禁令的可能性并不大,短期崩盘更是不可能。

无论是传统金融还是数字金融,没有监管和监督,就不可能指望这些发行方行善不作恶。另一方面,监管也应该加大力度,确保稳定币发行方的透明度,以及稳定币抵押品的真实存在。纽约州的此次交易禁令,其实也给加密货币交易所敲响了警钟,过度依赖某种稳定币肯定会存在一定的风险,只有提前做好解决方案和措施,危机来临时才能从容应对。

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